プロが徹底解説

FXの積立はお得

FXの積立はお得
お金・節約術

つみたてNISA(積立NISA)とは?初心者が利用したいお得な制度

つみたてNISA

日経平均

*株探より引用

このように積立投資は、 長く続けることによってその効果を増幅させていきます。 つみたてNISAの期間が20年に設定してあるのも、長期積立投資では損しづらく、複利効果も期待できるためなんです。

運用実績

出所:金融庁

投資信託の選び方

そこで初心者が投資信託を選びの際に役立つ、3つの視点を紹介します。

【投資信託の選びのチェックポイント】

投資信託を選ぶ上でいくつか選定基準を設けておくと便利です。

1. 信託報酬

信託報酬は「投資信託の純資産総額から年間〇%の信託報酬がひかれる」という形で支払いが行われます。

例)eMAXIS Slim 国内株式(日経平均): 信託報酬 0.1674%以内

信託報酬は投資信託ごとに決められているので、あらかじめ信託報酬率が安いものを選ぶことができます。投資信託の種類によっても報酬率は異なり、 インデックスファンドは報酬が安め、アクティブファンドは報酬が高め という傾向があります。(インデックスファンド、アクティブファンドについては後述)

つみたてNISA用の投資信託においては一般的には0.1%~1.6%程度の信託報酬率となります。必ずしも安ければ良いというわけではないですが、毎年引かれるため、できるだけ安い方が良いことは確かです。

2. パフォーマンス

投資信託は、設定からこれまでのパフォーマンス(利益の率)を公表しています。2018年のように相場が荒れると利益も出しにくいと言われていますが、そんな中でも好調なパフォーマンスを出している投資信託は今後も好調が続くかもしれません。やみくもに選ぶよりも、 過去の成績を一つの視点にしてみると良い信託を選ぶことが可能 になります。

攻め?守り?アクティブファンドとインデックスファンド

つみたてNISAで選べる商品は先ほど伝えた通りたくさん存在します。初心者にとって選びやすい指針「アクティブ」と「インデックス」について紹介します。

FXの積立はお得
アクティブファンド インデックスファンド
市場全体の動きより高いパフォーマンスを上げようとする 市場全体の動きと似たようなパフォーマンスを上げようとする

インデックスファンドは株式市場全体の動きに連動する、もしくは近くなるように運用して投資を行います。アクティブファンドは、運用する人たちが国内外の今後高いパフォーマンスを上げることが予想される投資先を選んで投資を行います。

例を挙げてご説明します。
日経平均株価が1年後に20%上昇するとします。このとき日経平均株価に連動したパフォーマンスを目指すインデックスファンドへ投資した場合は、おおよそ20%の利益があがります。いわゆる受け身の投資であるといえます。

一方で、アクティブファンドは日経平均株価のようなインデックスを上回る利益を出すことを目的として投資先を選定します。そのためアクティブファンドは日本株であればトヨタやソフトバンクとった株式よりは、中小型で成長性の高い企業を選ぶことが多いです。こちらは積極的な投資であるといえます。

自分の年齢・資産状況から適した投資を

つみたてNISAを利用した投資にあたって、 年齢・資産状況・就労状態を考慮して投資をするのがオススメ です。

状況の変化に合わせて最適な積立を行っていくと良いでしょう。

証券会社のNISAサービスの違いは?

NISAは税金がかからない

NISA・つみたてNISA・iDeCoどれを選べば良い?それぞれの特徴と違いを徹底解説

おすすめ記事

関連サイト

【ご注意】
『みんかぶ』における「買い」「売り」の情報はあくまでも投稿者の個人的見解によるものであり、情報の真偽、株式の評価に関する正確性・信頼性等については一切保証されておりません。 また、東京証券取引所、大阪取引所、名古屋証券取引所、China Investment Information Services、NASDAQ OMX、CME Group Inc.FXの積立はお得 、株式会社FXプライムbyGMO、東京商品取引所、大阪堂島商品取引所、SIX ファイナンシャルインフォメーションジャパン、Dow Jones、Hang Seng Indexes、株式会社bitFlyer 等から情報の提供を受けています。 日経平均株価の著作権は日本経済新聞社に帰属します。 『みんかぶ』に掲載されている情報は、投資判断の参考として投資一般に関する情報提供を目的とするものであり、投資の勧誘を目的とするものではありません。 FXの積立はお得 これらの情報には将来的な業績や出来事に関する予想が含まれていることがありますが、それらの記述はあくまで予想であり、その内容の正確性、信頼性等を保証するものではありません。 FXの積立はお得 これらの情報に基づいて被ったいかなる損害についても、当社、投稿者及び情報提供者は一切の責任を負いません。 投資に関するすべての決定は、利用者ご自身の判断でなさるようにお願いいたします。 個別の投稿が金融商品取引法等に違反しているとご判断される場合には「証券取引等監視委員会への情報提供」から、同委員会へ情報の提供を行ってください。 また、『みんかぶ』において公開されている情報につきましては、営業に利用することはもちろん、第三者へ提供する目的で情報を転用、複製、販売、加工、再利用及び再配信することを固く禁じます。

【ご注意】『みんかぶ』における「買い」「売り」の情報はあくまでも投稿者の個人的見解によるものであり、情報の真偽、株式の評価に関する正確性・信頼性等については一切保証されておりません。 また、東京証券取引所、名古屋証券取引所、China Investment Information Services、NASDAQ OMX、CME Group Inc.、東京商品取引所、大阪堂島商品取引所、 S&P Global、S&P Dow Jones Indices、Hang Seng Indexes、bitFlyer 、NTTデータエービック、ICE Data Services等から情報の提供を受けています。 日経平均株価の著作権は日本経済新聞社に帰属します。 『みんかぶ』に掲載されている情報は、投資判断の参考として投資一般に関する情報提供を目的とするものであり、投資の勧誘を目的とするものではありません。 これらの情報には将来的な業績や出来事に関する予想が含まれていることがありますが、それらの記述はあくまで予想であり、その内容の正確性、信頼性等を保証するものではありません。 これらの情報に基づいて被ったいかなる損害についても、当社、投稿者及び情報提供者は一切の責任を負いません。 投資に関するすべての決定は、利用者ご自身の判断でなさるようにお願いいたします。 個別の投稿が金融商品取引法等に違反しているとご判断される場合には「証券取引等監視委員会への情報提供」から、同委員会へ情報の提供を行ってください。 また、『みんかぶ』において公開されている情報につきましては、営業に利用することはもちろん、第三者へ提供する目的で情報を転用、複製、販売、加工、再利用及び再配信することを固く禁じます。

投資家が「国際分散投資」することで得られる最大のメリットとは?

セゾン投信株式会社 代表取締役会長CEO
1963年生まれ。東京出身・明治大学商学部卒業。
1987年、現在の株式会社クレディセゾンへ入社。セゾングループの金融子会社にて債券ポートフォリオを中心に資金運用業務に従事した後、投資顧問事業を立ち上げ運用責任者としてグループ資金の運用のほか外国籍投資信託をはじめとした海外契約資産等の運用アドバイスを手がける。その後、株式会社クレディセゾン インベストメント事業部長を経て2006年セゾン投信株式会社を設立、2007年4月代表取締役社長就任。2020年6月より現職。

コロナ禍のリモートワークなど生活スタイルの変化により注目されたのが、資産形成に対する関心が高まったこと。特に、20~30代の若い人たちの間で、つみたてNISAの口座開設が急増した 。そんな状況の中、つみたてNISA本の決定版ともいえる『最新版 つみたてNISAはこの9本から選びなさい』(中野晴啓著、ダイヤモンド社)が3月16日に発売。 本連載では、つみたてNISAを利用して長期投資や資産形成をしてみたいという人に向けて、失敗しないつみたてNISAの賢い選び方・買い方について、同書から抜粋して公開する。 「つみたてNISAってなに?」という投資ビギナーの人でも大丈夫。基本的なところからわかりやすくお伝えしていくので、ぜひ、お付き合いください。

投資家が「国際分散投資」することで得られる最大のメリットとは?

Photo: Adobe Stock

資産クラス分散のメリットは、
価格変動リスクを軽減させること

私がおすすめしている「長期・積立・分散」投資の最後、「分散投資」には2つの意味があります。ひとつは前回説明したように投資するタイミングを分散させること、つまり積立投資(時間分散)です。

もうひとつは、資産(アセットクラス)分散といって、株式だけでなく債券やREITなど、自分たちがいいと思う資産クラスを複数組み合わせる分散投資のことです。

楽天証券で楽天キャッシュの投信積立が開始!クレカ決済から楽天キャッシュに変更するとお得

お金・節約術

楽天証券といえば楽天カードで投資ができるサービスですが、2022年9月から 楽天証券で楽天キャッシュ決済が 開始されました。

私のブログでは支出を抑える【お金を守るための知識】と資産運用でお金を増やす【お金を増やすための知識】の情報を発信しています。

お金の守るための知識はこちら/

↓やめるべきお金の習慣↓

↓ふるさと納税で生活費を落とそう↓

お金の増やす知識はこちら/

↓つみたてNISAのメリット・デメリットを徹底解説↓

↓PayPay証券ってどうなの?手数料・評判・メリット・デメリットを徹底解説↓

楽天証券で投信積立をクレカ決済した場合の還元率が改悪されます

koko

この一部ファンドというのは 楽天証券の代行手数料が0.4%以上のファンド のことなので、レバレッジ系のファンドなどが当たります。

2022年9月以降の買付
代行手数料が0.4%以下のファンド買付額の0.2%還元
代行手数料が0.4%以上のファンド買付額の1%還元

2022年12月までなら楽天キャッシュ決済にするとお得に!

引用元:楽天証券公式

期間は 2022年8月の買付から2022年12月の買付 まで。

キャンペーンの内容としては投信積立を 楽天キャッシュで決済すると0.FXの積立はお得 FXの積立はお得 5%還元 になり、楽天キャッシュへのチャージを楽天カードで行う事でチャージ額の0.5%が還元されますので、 合わせて1%還元で投信積立が可能です。

楽天キャッシュ決済の設定方法

まずは「楽天キャッシュのオートチャージ設定」を行い、それから投信積立の決済方法を「楽天キャッシュ」に切り替えるという流れです。

  • 楽天証券で投信積立をクレカ決済した場合の還元率が改悪されます
  • 2022年12月までなら楽天キャッシュ決済にするとお得に!
  • 楽天キャッシュ決済の設定方法は楽天キャッシュのオートチャージの後、ファンドの決済方法を変えるだけ!

関連記事・おすすめ記事

↓お金に関する知識を高める本↓

クレジットカードの発行や銀行/証券口座の開設はポイントサイト経由がおすすめ

クレジットカードを発行したり、銀行/証券口座を開設する場合はポイントサイトを経由して発行するのがオススメです。

ポイントサイトを経由してクレジットカードを発行すると ポイントを貰う事ができて 、そのポイントは楽天、d、Pontaなどの 他社ポイントへ交換したり現金に交換することができます!

【外為どっとコム】『らくらくFX積立』を始めるチャンス!

店頭外国為替保証金取引および店頭通貨バイナリーオプション取引は元本や利益を保証するものではなく、 相場の変動や金利差により損失が生ずる場合がございます。 お取引の前に充分内容を理解し、 ご自身の判断でお取り組みください。
<『外貨ネクストネオ』 取引形態:店頭外国為替保証金取引 委託保証金:各通貨の基準レートにより計算された取引金額の保証金率4%以上に設定(法人のお客様は、 保証金率1%以上となる額または金融先物取引業協会が算出した通貨ペアごとの為替リスク想定比率を取引の額に乗じて得た額のうち、 いずれか高い額以上の委託保証金が必要となります。 為替リスク想定比率とは、 金融商品取引業等に関する内閣府令第117条第31項第1号に規定される定量的計算モデルを用い算出します) 売買手数料:0円 『らくらくFX積立』 取引形態:店頭外国為替保証金取引 委託保証金:100%(レバレッジ1倍)、 50%(レバレッジ2倍)、 33.34%(レバレッジ3倍)(法人のお客様は、 100%(レバレッジ1倍)のみ) 売買手数料:0円 【注】お客様がお預けになった保証金額以上のお取引額で取引を行うため、 保証金以上の損失が出る可能性がございます。 また取引レートには売値と買値に差(スプレッド)が生じます。 >
<『外貨ネクストバイナリー』 取引形態:店頭通貨バイナリーオプション取引(満期である判定時刻をもって自動権利行使となるヨーロピアンタイプ) 購入価格:1Lotあたり約40~999円 売買手数料:0円 【注】店頭通貨バイナリーオプション取引は期限の定めのある取引であり、 相場の変動等の要因により原資産価格が変動するため、 予想が外れた場合には投資元本の全額を失うリスクの高い金融商品です。 権利行使価格と判定価格との関係がお客様にとって利益となる場合には自動権利行使によりペイアウト額を得られますが、 損失となる場合には権利消滅により全購入金額が損失として確定します。 またオプションの購入価格と売却価格には差(スプレッド)が生じます。 >
株式会社外為どっとコム 〒105-0021 東京都港区東新橋2-8-1 パラッツォアステック4階 TEL:03-5733-3065
金融商品取引業者 登録番号:関東財務局長(金商)第262号/金融先物取引業協会(会員番号1509)

投資家が「国際分散投資」することで得られる最大のメリットとは?

セゾン投信株式会社 代表取締役会長CEO
1963年生まれ。東京出身・明治大学商学部卒業。 FXの積立はお得
1987年、現在の株式会社クレディセゾンへ入社。セゾングループの金融子会社にて債券ポートフォリオを中心に資金運用業務に従事した後、投資顧問事業を立ち上げ運用責任者としてグループ資金の運用のほか外国籍投資信託をはじめとした海外契約資産等の運用アドバイスを手がける。その後、株式会社クレディセゾン インベストメント事業部長を経て2006年セゾン投信株式会社を設立、2007年4月代表取締役社長就任。2020年6月より現職。

コロナ禍のリモートワークなど生活スタイルの変化により注目されたのが、資産形成に対する関心が高まったこと。特に、20~30代の若い人たちの間で、つみたてNISAの口座開設が急増した 。そんな状況の中、つみたてNISA本の決定版ともいえる『最新版 つみたてNISAはこの9本から選びなさい』(中野晴啓著、ダイヤモンド社)が3月16日に発売。 本連載では、つみたてNISAを利用して長期投資や資産形成をしてみたいという人に向けて、失敗しないつみたてNISAの賢い選び方・買い方について、同書から抜粋して公開する。 「つみたてNISAってなに?」という投資ビギナーの人でも大丈夫。基本的なところからわかりやすくお伝えしていくので、ぜひ、お付き合いください。

投資家が「国際分散投資」することで得られる最大のメリットとは?

Photo: Adobe Stock

資産クラス分散のメリットは、
価格変動リスクを軽減させること

私がおすすめしている「長期・積立・分散」投資の最後、「分散投資」には2つの意味があります。ひとつは前回説明したように投資するタイミングを分散させること、つまり積立投資(時間分散)です。

もうひとつは、資産(アセットクラス)分散といって、株式だけでなく債券やREITなど、自分たちがいいと思う資産クラスを複数組み合わせる分散投資のことです。

関連記事

よかったらシェアしてね!
  • URLをコピーしました!
  • URLをコピーしました!

コメント

コメントする

目次
閉じる